廈門銀行龍巖上杭支行警銀聯(lián)動，成功阻斷電詐陷阱獲表彰
2025年8月19日上午，廈門銀行龍巖上杭支行營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)，一場與電信詐騙的“無聲較量”悄然展開。憑借工作人員的高度警惕和警銀聯(lián)動的快速響應(yīng)，一名險些淪為電詐“工具人”的群眾被及時勸阻。8月21日，上杭縣公安局、反詐聯(lián)席辦及人民銀行領(lǐng)導(dǎo)專程來到網(wǎng)點，為參與攔截的工作人員頒發(fā)表揚(yáng)信，點贊這場精準(zhǔn)高效的反詐協(xié)作。
客戶異常露破綻，柜員警覺破迷局
當(dāng)天9時左右，一名中年男性客戶神色慌張地快步走入網(wǎng)點，目光游離間不時查看手機(jī)，焦慮情緒溢于言表。當(dāng)值柜員敏銳捕捉到異常，主動上前詢問：“先生您好，請問您需要辦理什么業(yè)務(wù)？”客戶語氣急促，稱要新辦一張儲蓄卡用于收款，卻對具體用途含糊其辭。
在柜員的耐心追問下，客戶才透露是要接收“扶貧基金”款項。這一說法立即讓柜員警覺起來——近期電信詐騙案件高發(fā)，尤其是冒充政府部門的詐騙手法頻發(fā)，“扶貧基金”正是常見誘餌。柜員進(jìn)一步要求提供相關(guān)證明，客戶隨即展示手機(jī)聊天記錄：對方自稱“中央扶貧辦公室工作人員”，出示偽造的電子工作證，還特別要求必須辦理廈門銀行或中成村鎮(zhèn)銀行的儲蓄卡作為收款賬戶。
更可疑的是，聊天記錄里還有一張“公益活動愛心大使”獎?wù)抡掌?，對方謊稱“您的同事都已經(jīng)成功收到款項了”，試圖打消客戶疑慮。而當(dāng)被問及職業(yè)時，客戶僅含糊表示從事互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)，拒絕透露更多信息。這些反常細(xì)節(jié)，與銀行反詐培訓(xùn)中強(qiáng)調(diào)的詐騙特征高度吻合。
緊急聯(lián)動搶時間，多方協(xié)作阻騙局
柜員立即將情況報告給營業(yè)部主任，主任介入后向客戶詳細(xì)解釋此類詐騙的常見套路，可客戶已被深度洗腦，執(zhí)意要離開。為爭取寶貴時間，柜員以“需要完善開戶資料”為由暫緩業(yè)務(wù)辦理，主任則迅速報警。
遺憾的是，警方趕到時客戶已離開網(wǎng)點。民警第一時間電話聯(lián)系客戶，對方卻拒不配合，不愿告知位置。情況緊急，民警立即通報縣局反詐中心，中心迅速指派客戶戶籍地民警上門，聯(lián)合其家屬開展工作。在家屬協(xié)助下，民警現(xiàn)場核查發(fā)現(xiàn)，客戶手機(jī)內(nèi)下載了一個名為“民富國強(qiáng)”的APP，客服正以“幫助申請‘中國夢’扶貧計劃補(bǔ)貼”為由，誘導(dǎo)其辦理銀行卡接收所謂“扶貧款”，實則企圖利用該賬戶轉(zhuǎn)移詐騙資金。
民警當(dāng)場向客戶揭露騙局本質(zhì)，告知其淪為電詐“工具人”的法律風(fēng)險，并播放相關(guān)反詐宣傳視頻。最終，客戶幡然醒悟，當(dāng)場卸載了涉詐APP，一場潛在的風(fēng)險被成功化解。
表彰肯定鼓干勁，共筑反詐防護(hù)網(wǎng)
8月21日，上杭縣公安局副局長陳文亮、縣反詐聯(lián)席辦專職副主任張朝進(jìn)、中國人民銀行龍巖市分行上杭營業(yè)管理部副主任吳少雄專程來到廈門銀行龍巖上杭支行，為當(dāng)值柜員和營業(yè)部主任頒發(fā)表揚(yáng)信。他們高度肯定了工作人員的責(zé)任意識和專業(yè)素養(yǎng)，強(qiáng)調(diào)此次成功攔截是警銀聯(lián)動防范電信詐騙的典型范例，充分展現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)在守護(hù)群眾資金安全中的重要作用。
支行行長劉耀徽表示，將以此次表彰為契機(jī)，持續(xù)強(qiáng)化員工反詐培訓(xùn)，細(xì)化業(yè)務(wù)辦理中的風(fēng)險排查機(jī)制，進(jìn)一步深化與警方的聯(lián)動協(xié)作，切實筑牢反詐防線。
反詐提醒：警惕“補(bǔ)貼”幌子，守住資金安全
此次案例再次警示：凡是要求新辦指定銀行卡接收“政府補(bǔ)貼”“扶貧款項”的，極可能是詐騙。正規(guī)政府補(bǔ)助項目有嚴(yán)格規(guī)范的發(fā)放流程，絕不會通過私人社交賬號聯(lián)系，更不會指定銀行開戶。
警方提醒，廣大市民如遇類似可疑情況，務(wù)必保持警惕，及時撥打96110反詐專線咨詢，切勿輕信陌生人指令，避免成為電詐“工具人”。
廈門銀行龍巖上杭支行也將繼續(xù)堅守“金融為民”初心，與社會各界攜手，共同織密反詐防護(hù)網(wǎng)，守護(hù)好群眾的“錢袋子”。